<配资查询>炒股十几年老股民揭秘！普通人照做这8条规则也能稳赚

赚钱的核心从不是运气！这8条交易规则，普通人照做也能稳赚

家人们，周末好！趁着这两天不用盯盘的功夫，今天给大家掏点压箱底的真干货——陈小群和炒股养家等顶级游资私下里反复验证、从来不离手的8条交易铁律！

先跟大家说句实在话，我炒股十几年，前五年基本就是瞎折腾，追涨杀跌、听消息跟风，账户里的钱跟过山车似的，赚点小钱就飘，亏了大钱就慌，最后一算总账，别说赚钱了，本金都亏出去不少。后来我沉下心来研究各路高手的操作逻辑，才发现人家能从小资金做到规模收益，靠的真不是什么内幕消息，更不是赌运气，而是一套能落地、能执行的交易规则，再加上近乎苛刻的纪律性。咱们普通散户跟高手的差距，从来不是资金量，而是有没有一套自己的交易规则，以及能不能严格执行。

今天我就把这些经过实战检验的核心规则，用掰开揉碎了讲，周末花半小时吃透，操作就能少踩坑！

一、止盈止损铁律：盈利死拿，亏损速割，盈亏比才是赚钱根本

这是所有高手最看重的一条，没有之一！止损是交易的生命线，止盈是利润的保鲜剂，单笔亏损超5%无条件止损，更是被很多人刻进了交易体系里。

我以前就是典型的“反骨仔”，赚钱的时候，赚个3%就赶紧卖，生怕煮熟的鸭子飞了；亏钱的时候，却抱着“总会反弹”的幻想死扛，从亏5%拖到亏20%，最后实在扛不住了才割肉，割完肉股价反而涨了，气得我想拍大腿。后来学着用高手的规则操作，才发现原来赚钱的核心，是守住“小亏大赚”的基本盘。

1. 亏损速割：5%是红线，绝不拖泥带水

不管你多看好一只股票，不管它的基本面多漂亮，只要买入后股价下跌，亏损超过5%就果断止损离场。这不是认输，而是为了保住本金，留着下次赚钱的机会。

每次买入前就把止损位设好，到了止损位直接一键卖出，绝不手软。试想一下，如果你每次亏损都控制在5%以内，而赚钱时能赚15%以上，只要胜率超过30%，长期下来就是赚钱的。身边不少朋友，以前总爱死扛亏损，后来学着执行5%止损规则，亏损次数没少，但总亏损额反而降了60%，因为再也没有出现过“亏20%以上”的大跟头。

2. 盈利死拿：15%后设保护，不赚最后一个铜板

赚钱的时候别贪心，但也别过早离场。高手们的做法是：盈利达到15%后，就把止损位提到盈利10%的位置，之后股价再涨就拿着，一旦回落跌破10%盈利线，就果断止盈。

比如你10元买入一只股票，涨到11.5元（盈利15%），就把止损位调到11元（盈利10%）。如果股价继续涨到13元，你就跟着赚20%；如果股价从11.5元跌到11元，就及时止盈，至少能赚10%，不会出现“从赚15%到赚3%”的遗憾。

稳定盈利的核心，就是靠这种“小亏大赚”的高盈亏比，盈利交易的平均收益往往是亏损交易的3倍以上，这才是长期赚钱的底层逻辑。

二、成交量核心用法：量比藏玄机，3个信号帮你看穿主力意图

成交量是主力的“资金痕迹”，是趋势的试金石。很多散户只看股价涨跌，不看成交量，结果被主力的“诱多诱空”骗得晕头转向。

我以前也是这样，看到股价涨就冲进去，看到股价跌就慌着卖，后来才发现，不看成交量的操作，就像盲人摸象。其实不用复杂分析，记住3个量比信号，就能判断大部分情况。

1. 量比＜0.5+缩量创新高：主力控盘，放心持有

如果一只股票股价创新高，但成交量却很小，量比低于0.5，说明筹码都被主力牢牢掌握了，散户手里没多少筹码，这就是“缩量创新高”。

这种情况不是主力在出货，而是主力“锁仓拉升”，后续上涨空间很大。这种标的抛压小，上涨更稳健，完全可以放心持有，不用被盘中的小幅波动吓倒。

2. 涨停量比＜1：抛压小，上涨空间大

如果一只股票涨停了，但量比低于1，说明涨停时抛压很小，大部分持股者都看好后市，不愿意卖出。

这种涨停不是“拉高出货”，而是强势上涨的信号，后续继续涨停的概率很大。量比小的涨停，说明资金共识强，情绪合力足，是值得重点关注的信号。

3. 突破阻力位+缩量回调：优质买点，果断介入

当股价放量突破前期高点、箱体上沿等关键阻力位后，没有继续大涨，而是缩量回调，这就是主力在洗盘，把不坚定的散户洗出去，为后续拉升做准备。

这个缩量回调的位置，就是绝佳的买入点。突破时放量说明主力在进场，缩量回调说明主力没出货，此时介入，风险低、收益高。

三、仓位管理：持股2-3只最佳，去弱留强不贪多

很多散户觉得“多买几只股票，总能蒙对一只赚钱的”，于是账户里持股5-10只，结果顾此失彼，每只股票的情况都没时间研究，最后多数亏损。我以前就这么干过，账户里最多的时候有12只股票，每天看盘都看不过来，最后亏得一塌糊涂。

而高手都坚持“集中持仓、适度分散”的原则，正常情况下持股2-3只最佳，最多不超过4只。这样既能避免单一股票回调带来的风险，又能集中精力研究每只股票的走势，做出精准判断。

1. 分仓逻辑：核心仓+卫星仓，攻防兼备

成熟的仓位管理逻辑很清晰：把大部分资金作为核心仓，押注主线方向的优质标的；小部分资金作为卫星仓，配置趋势稳健的中军股；剩下一点资金作为游击仓，用于短线套利或分歧低吸。

这种分仓方式的好处是：核心仓赚大钱，卫星仓稳收益，游击仓试错机会，哪怕某一只股票亏损，也不会影响整体账户安全。现在很多散户也能简化这个逻辑，用60%资金买1-2只自己最看好的主线股，40%资金买1只趋势稳健的股票，既不会过度分散，也能分散风险。

2. 去弱留强：超5只且多数亏损，优先卖破位标的

如果你的账户里持股超过5只，而且大部分都是亏损的，说明你已经陷入了“盲目跟风、乱买股票”的误区，这时候一定要果断“去弱留强”。

具体做法是：先把趋势破位的标的卖出（比如跌破5日线、10日线且放量下跌），不管亏损多少；再把没什么题材支撑、成交量低迷的“杂毛股”卖出，最后只留下2-3只趋势向好、有资金关注的股票。

高手从不恋战弱势股，账户里永远只有最有潜力的几只标的，一旦某只股票走势不及预期，就会立即卖出，把资金转移到更强的标的上，这就是“资金效率最大化”。我以前就是舍不得卖亏损股，结果越套越深，后来学着“去弱留强”，账户的收益才慢慢好起来。

四、短线口诀：早跌不慌等反包，尾盘大涨减仓，跟着市场节奏走

短线交易想赚钱，必须跟着市场节奏走，很多高手都把实用口诀融入了自己的交易中，咱们记下来，遇到对应场景直接用。

1. 早跌不慌等反包，尾盘大涨减仓

如果一只股票早上开盘后快速下跌，别慌着割肉，尤其是在主线板块里的优质股，很可能是主力洗盘，下午或次日大概率会反包上涨。

但如果一只股票在尾盘突然大涨，而且是无量拉升，这时候就要警惕了，大概率是主力诱多，第二天容易回调，所以要及时减仓。我前年就吃过这个亏，看到一只股票尾盘大涨就冲进去，结果第二天直接低开，套了我半个月。

2. 缩量涨跌延续趋势，放量滞涨见顶、巨量急涨必回调

这是判断趋势强弱的关键，我把它写在便签上，贴在电脑前：

• 如果你持有的股票一直在涨炒股十几年老股民揭秘！普通人照做这8条规则也能稳赚，而且成交量持续缩小，说明趋势很稳，还会继续涨；

• 如果股票在高位放量上涨，但股价却没怎么涨，说明主力在出货，赶紧离场；

• 如果股票突然巨量急涨，比如一天涨8%以上，而且成交量是前几天的3倍以上，大概率会回调，别追高，等回调后再看机会。

五、趋势原则：顺势而为，均线是趋势的“指南针”

“只做主升浪”是很多高手的核心理念，他们都坚信“顺势而为者赚大钱，逆势而为者必亏钱”。

判断趋势不用复杂工具，看两条均线就够了：短线看5日均线，中长线看20日均线，这是最简单也最实用的“趋势指南针”。

1. 顺势进场：放量突破跟进，不抄底、不摸顶

不管是短线还是中长线，都要在趋势明确后再进场：

• 短线操作：当股价放量突破5日均线，而且5日均线斜率向上，说明短期趋势向好，这时候可以进场；

• 中长线操作：当股价站稳20日均线，而且20日均线呈多头排列，说明中期趋势向好，这时候可以布局。

高手从不参与下跌趋势中的“抄底”，他们认为下跌趋势中的反弹都是“陷阱”，只有当股价放量突破关键均线，趋势反转后，才会进场。这就是“右侧交易”，虽然会错过最低点，但能避开大部分风险。我以前总爱抄底，结果抄在半山腰，后来学着做右侧交易，亏损的次数明显少了。

2. 逆势离场：破位就跑，不留幻想

一旦你持有的股票跌破了关键均线，而且是放量跌破，说明趋势走坏了，不管亏损多少，都要果断离场：

• 短线股跌破5日均线，放量下跌，立即卖出；

• 中长线股跌破20日均线，而且20日均线斜率向下，赶紧减仓或清仓。

趋势一旦走坏，任何犹豫都会让亏损扩大，果断离场才是最明智的选择。

六、交易心态：不顺时沉住气，大赚后要空仓，情绪是操作的敌人

很多时候，炒股拼的不是技术，而是心态。情绪失控是交易亏损的主要原因，尤其是“大赚后骄傲、不顺时急躁”这两种心态，最容易导致操作变形。

1. 不顺时沉住气：减少交易，等待赚钱效应

如果连续3次操作都亏损，或者账户一周内亏损超过10%，说明当前市场赚钱效应差，或者你的判断出了问题，这时候一定要沉住气，减少交易次数，甚至空仓休息。

高手会在市场退潮期选择空仓，他们认为“空仓是隐藏的盈利，避免亏损就是赚”。哪怕有看似诱人的机会，也不会轻易出手。我以前就是越亏越急，越急越交易，结果陷入“越忙越亏”的恶性循环，后来学着空仓休息，才发现原来少操作也是一种赚钱的方式。

2. 大赚后要空仓：避免骄傲导致失误

如果一次操作赚了20%以上，或者一个月赚了30%以上，一定要给自己放个假，空仓休息几天。因为大赚后，人容易变得骄傲，觉得自己“看透了市场”，从而放松对风险的警惕，做出冲动操作。

市场永远在变，只有保持敬畏之心，才能长久生存。身边不少老股民，以前总在“大赚后快速亏回去”，后来学着大赚后空仓几天，收益反而稳定了很多，因为避免了很多冲动交易。

七、分歧套利技巧：强势连板股首阴反包，4个条件缺一不可

首阴反包是短线交易中赚钱效率很高的一种方式，指的是强势连板的龙头股，第一次出现阴线后，第二天或第三天又涨回来，甚至涨停，这背后是“分歧转一致”的资金逻辑。

但不是所有首阴股都能反包，必须满足4个必备条件，缺一不可：

1. 分歧大：首阴当天是巨阴杀跌，而且换手率高，说明市场分歧严重；

2. 低位换手足：巨阴杀跌时，低位有大量资金承接，不是一路跌停，说明有资金在吸筹；

3. 次日超预期：首阴后的第二天，股价平开或高开，而不是低开低走，说明资金看好后市；

4. 调整不超3天：首阴后调整时间不能超过3天，否则人气就散了，很难再反包。

咱们散户在使用这个技巧时，一定要严格遵守这4个条件，而且只适用于主线板块的龙头股，别在“杂毛股”上尝试，否则很容易被套。

八、认知与格局：炒股赚的是认知的钱炒股赚钱，知行合一才是终极境界

这是高手能长久盈利的核心，也是普通散户最难做到的。炒股盈利的本质，是认知的变现，你永远赚不到超出你认知范围的钱；知行合一，是交易的终极境界。

1. 认知决定收益：多学、多看、多总结

你对市场的理解、对板块的判断、对个股的研究，共同构成了你的认知。如果你的认知只停留在“听消息、看K线”，那你只能赚运气的钱，运气好赚一点，运气差就亏回去。

而高手的认知是：理解情绪周期、看懂资金流向、把握产业逻辑。他们每天都会花大量时间复盘、研究政策、分析板块，不断提升自己的认知，所以才能在市场变化中精准把握机会。

咱们散户不用像高手那样投入全部时间，但至少要做到：每天花1小时复盘，每周总结一次操作失误，每月学习一个新的交易技巧，慢慢提升自己的认知，收益自然会跟着提高。我现在每天晚上都会复盘，总结当天的操作得失，坚持了一年，收益比以前翻了一倍。

2. 知行合一：规则记在心里，执行落在手上

很多散户都有这样的经历：知道要止损，却总忍不住死扛；知道要顺势而为，却总想着抄底；知道要分仓，却总爱满仓梭哈。这就是“知而不行”，再好的规则也没用。

高手之所以能稳定盈利，就是因为他们能严格执行自己的交易规则，不管市场情绪多诱人，不管自己多看好一只股票，只要不符合规则，就坚决不买；只要触发止损止盈条件，就果断执行。

咱们可以从简单的小事做起：把5%止损、持股不超3只等规则写在纸上，贴在电脑前，每次操作前都看一眼，慢慢养成执行规则的习惯，久而久之，就能做到知行合一。我现在就是这样，每次操作前都对照规则，符合条件才买，不符合就放弃，虽然错过了一些机会，但也避开了很多坑。

另外，真正的高手都有一个共同的格局：成功后兼顾社会责任。他们在赚钱的同时，也会参与公益事业，这也告诉我们：炒股不仅是为了赚钱，也要保持敬畏之心，做一个有格局的投资者。

最后总结：记住这3点，把高手规则变成自己的赚钱能力

说了这么多，其实核心就3句话，记下来，就能把这些成熟规则变成自己的操作能力：

1. 规则先行：把止盈止损、仓位管理等规则刻在心里，操作前先看是否符合规则，再决定买不买；

2. 纪律为纲：不管市场情绪多波动，不管自己多看好后市，都要严格执行规则，不被情绪左右；

3. 认知打底：持续学习、复盘总结，提升自己对市场的理解，只有认知到位了，才能真正做到知行合一。

炒股不是赌博，而是一场需要规则、纪律和认知的修行。高手的成功，不是偶然，而是日复一日坚持规则、提升认知的结果。咱们普通散户不用追求“一夜暴富”，只要把这些规则融入日常操作，慢慢做到稳定盈利，就已经超过了90%的投资者。

最后，留个问题：你平时交易中，最难执行的规则是什么？是止损、分仓，还是控制情绪？评论区说说你的经历，咱们一起交流如何克服这些难题！

风险提示：股市有风险，投资需谨慎！本文仅为个人观点，内容与涉及标的仅供参考，不构成投资建议，也不作推荐，投资者据此买卖，风险自担！A股风险很大，没有绝对赚钱的策略，大家一定要结合自己的情况谨慎决策。